안녕하세요 사이드잡스 한소하 입니다 2024년은 오늘과 내일로 끝이 납니다. 하지만 한 해가 지나면 새해가 다가오고 우리의 투자는 멈추지 않고 계속됩니다. 연말의 정서를 잠시 떨쳐버리고 새해를 맞아 투자와 자산운용 전략을 생각해 보는 것도 좋을 것 같습니다. 이번 포스팅에서는 미국 배당 ETF 중 배당성장률에 초점을 맞춘 RDVY라는 ETF에 대해 알아보겠습니다. 배당 ETF 검토 – RDVY
출처 : ETF CHECK
RDVY는 퍼스트트러스트가 2014년 1월 미국에서 출시한 배당 ETF로 고배당보다는 ‘배당성장성’에 초점을 맞춘 상품이다. 과거 배당금을 늘렸으며, 앞으로도 배당금을 늘릴 수 있을 것으로 판단되는 재무건전성과 수익성을 모두 갖춘 미국 주식에 투자합니다. REIT를 제외한 주식 중 일평균 거래량이 500만 달러 이상인 상위 1,000개 기업 중 선정된 50개 기업이 RDVY에 포함됩니다. 지수는 매년 구성되며 재조정은 분기별로 이루어집니다. 관리수수료는 0.49%로 다소 높은 편이다.
ETF 상품명First Trust Rising Dividend Achievers ETFTicker SymbolRDVYManagerFirst TrustBenchmark IndexNASDAQ US Rising Div Achiever TR USD운용수수료0.49%시가총액 127억2,290만달러(18조7,471억 원)배당주기분기별(12월 3, 6, 9, 12월) 주당배당금 0.97달러(YTD) 3- 연평균 배당률 1.86% 배당수익률(1년) 1.63% 1년 배당성장률 -9.96% 3년 배당성장률 21.74% 최근 3개월 수익률 1.40% 최근 6개월 수익률 10.18%
배당 이력서
01. RDVY 배당주기
출처 : ETF CHECK
RDVY는 3월, 6월, 9월, 12월에 연 4회 배당금을 지급하는 분기별 배당 ETF입니다. 02. RDVY 주당 배당금
출처 : ETF CHECK
올해 RDVY의 주당 배당금은 0.97달러이며 배당수익률은 약 1.63%입니다. 03. 연도별 배당률
출처 : ETF CHECK
연도별 배당률을 보면 약간의 변동은 있지만 배당률 자체는 1.5~2% 내외로 높지 않습니다. 즉, 현금흐름을 중시하여 투자할 가치가 있는 미국 배당 ETF는 아닙니다.04. RDVY 배당 성장률
출처 : ETF CHECK
RDVY가 추구하는 목표이자 주목받는 이유인 배당성장률의 최근 실적은 다소 주춤한 것으로 보인다. 3년 평균 연평균 성장률은 21% 정도로 양호해 보이지만 지난 1년간 배당성장률은 -9.96%.05로 떨어졌다. RDVY 연간 총 수익률
출처 : ETF CHECK
고배당 ETF가 아니기 때문에 배당수익보다는 주로 주식수익을 통해 괜찮은 총수익률을 기록하고 있습니다. 05. 배당 내역
출처: Seeking Alpha
RDVY 배당금은 당초 계속 증가했지만 올해는 예년에 비해 감소했습니다. 배당수익률도 감소했다. RDVY 자산 구성
01. RDVY 주요 구성요소
출처 : ETF CHECK
RDVY는 기술 부문에 높은 비중을 두고, 금융, 소비재 등 안정적인 산업을 통해 균형을 이루며 성장성을 추구할 것으로 보인다.02. RDVY 구성 업종 백분율
출처 : ETF CHECK
그러나 전체적으로 금융부문이 차지하는 비중은 약 40%로 다른 부문에 비해 매우 높은 수준이다. 특정 업종의 비중이 높기 때문에 해당 업종의 변동성에 영향을 받을 수 있습니다. 03. 기타 RDVY 자산의 비중
자료: 네이버증권
국가 및 자산 비중은 상품 컨셉대로 미국, 주식, 달러를 기준으로 한 미국 ETF입니다. ETF 비교기준일 : 2024년 12월 30일
SCHD나 DGRO 등 다른 ETF와도 비교해 보겠습니다.
미국 배당 ETF의 꽃, SCHD 주요 정보 요약 안녕하세요 사이드잡스 한소하 입니다 최근 미국 배당 ETF를 중심으로 자산과 투자를 재구성하고 있습니다… blog.naver.com
RDVY는 배당 성장 가능성이 높은 기업에 투자하는 반면, SCHD는 지속적으로 높은 배당금을 제공하는 기업에 주로 투자합니다. 배당수익률과 함께 안정성을 도모하는 배당ETF입니다. 지난 1년간 배당률을 보면 SCHD는 약 3.62%로 RDVY(1.63%), DGRO(2.24%)보다 높다. SCHD의 관리수수료는 0.06%로 RDVY의 수수료(0.49%)에 비해 매우 저렴하다. SCHD의 순자산도 크다.
ETF 상품명RDVYSCHDDGROVOO(S&P500)ManagerFirst TrustSchwabiSharesVanguard상장일2014.01.062011.10.202014.06.102010.09.07순자산(AUM)$127억$656억$302억$5,889억 달러 관리 수수료0.49%0.06%0.08%0.03%지난 1년 배당금0.97$0.99$1.39$6.70$지난 1년 배당률1.63%3.62%2.24%1.23%배당주기 분기별(3월, 6일, 9월, 12월) 분기별( 3월, 6일, 9월, 12월) 분기별(3월, 6일, 9월, 12월) 12월) 분기별(3월, 6일, 9월, 12월) 연속배당년수 10년 13년 10년 14년 기간수익률(1년) 12.06% 16.37% 17.58% 26.58% 기간수익률(3년)14.03%22.28% 20.04%30.48%기간수익률(5 연)81.53%69.13%65.56%99.19%
(2024년 12월 30일 기준) ※ 수익률 기간 : 배당금 재투자를 가정한 누적 총 수익률 DGRO는 꾸준히 배당금을 늘려온 우량 기업에 투자하는 ETF로, 배당성장을 추구한다는 점에서 공통점이 있다. DGRO의 관리수수료도 0.08%로 RDVY보다 저렴하다. 50개 기업에 선별적으로 투자하는 RDVY와 달리 400개 이상의 주식을 보유하고 있어 폭넓은 분산 투자 효과를 제공합니다.
DGRO 개요 – 꾸준한 배당 성장을 추구하는 미국 배당 ETF 안녕하세요. 사이드잡스 한소하입니다 이번 미국 배당 ETF 시리즈에서 다룰 ETF는 DGRO입니다. … blog.naver.com
현재 스냅샷만 보면 SCHD가 마음에 들지만, 장기적인 투자 수익률을 보면 RDVY의 매력이 돋보인다.
출처 : 포트폴리오비주얼라이저(’15~’24 백테스트)
약 10년 전인 2015년에 10,000달러를 투자했다면 지금은 얼마를 벌었을 것입니까? 모든 배당금이 재투자된다고 가정합니다. (1) RDVY: $35,186 – 평균 연간 수익률: 13.53% – 최고 실적 연도: 37.70% – 최대 손실률: -28.28%(2) SCHD: $30,490 – 평균 연간 수익률: 11.90% – 최고 실적 연도: 29.87% – 최대 손실 (드롭): -21.54%(3) DGRO: $30,915 – 연평균 수익률: 12.05% – 최고 실적 연도: 29.87% – 최대 손실률: -21.92% 장기 투자 관점에서 보면 RDVY가 가장 높은 수익률을 기록했습니다. 하지만 RDVY는 다른 비교 ETF에 비해 높은 변동성을 보여주기 때문에 안정적인 수익률을 선호한다면 SCHD나 DGRO가 더 나을 수도 있습니다.
미국 ETF 백테스트 방법, 여기에 투자했다면 얼마나 벌었을까? – 포트폴리오 비주얼라이저 사용법 안녕하세요 사이드잡스 한소하 입니다 예전과 달리 미국 주식, 미국 ETF 투자가 매우 편리해졌습니다… blog.naver.com
RDVY를 보고 최근 배당 내역만 보면 아쉬움이 남는 것도 사실이었습니다. SCHD나 DGRO 등 다른 미국 배당 ETF에 비해 특별한 매력이 있나요? 내가 해냈어. 장기적인 관점에서 볼 때 상당히 강력한 미국 배당 ETF처럼 느껴집니다. 하지만 높은 변동성보다 안정성을 선호하기 때문에 투자 여부에 대한 고민은 계속됩니다.
First Trust Rising Dividend Achievers ETF – 네이버페이 관심종목의 실시간 주가를 가장 빠르게 확인할 수 있는 곳 m.stock.naver.com
First Trust Rising Dividend Achievers ETF(RDVY) 가격, 시세, 뉴스 및 분석First Trust Rising Dividend Achievers ETF(RDVY)에 대한 높은 수준의 개요입니다. 최신 가격, 차트, 뉴스, 분석, 기본 사항, 거래 및 투자 tools.seekingalpha.com에 대한 최신 정보를 받아보세요.
본 포스팅은 특정 주식 추천이나 투자 권유를 목적으로 작성된 글이 아닙니다. 투자는 개인의 선택입니다. 우리는 투자에 대한 의견을 제공하지 않습니다.
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회사 안의 자신감, 회사 밖의 자유, 한소하의 부업 프로젝트